В последнее врмя общался со всякого рода мошенниками и проходимцами. Набралось вагон истрий и маленькая тележка. Хотелось бы поделиться частью опыта того, как работает суть процесса обмана граждан по телефону.
Еще имеющиеся истории:
- способы выуживания денег от китайских мошенников: ЗП сотрудников, принцип работы схемы, размещение офисов
- украинские мошенники: способы выуживания денежных средств, размещение офисов, имена сотрудников, средняя ЗП, бонусы за достижения в работе и прочие мелочи
Как узнал - спросил и мне рассказали. Сотрудник майор не звонил, детали не уточнял, вообще ничего не делал. Рассказываю об этом на пикабу, считай в дурке. Возможно майор все же заинтересуется, за одно очень хотелось бы чтобы закатил затрещину кое-кому за халатное отношение к должностным обязанностям. Но пока не про это XD
История №1: снова телефонные мошенники
Дело происходит так: третий месяц закрываю свое ООО. Заполнил Р13001, оплатил набравшихся ранее штрафов на 25к рублей, сдал все отчеты, декларации и все на свете. И вот в апреле, если все будет хорошо, должны закрыть уже наконец и не капать на мозги.
Звонит инспектор камеральной прверки (а это номер с которого он звонит: +7 495 281 64 28). Налоговая не может просто так взять и закрыть ООО 😂
Сижу и думаю, что же этот инспектор мне расскажет, где и сколько я должен налоговой при 0 доходе от ООО 😂😂😂 На самом деле это не смешно, это очень и очень печально.
В общем, звонок от инспектора ожидаем, инспектор объясняет что закрытие ООО идет полным ходом, но у меня на счету замечена подозрительная денежная активность и без проверки закрыть не получится. А деятельность ООО нулевая и налоговая подозревает, что тут что-то нечистое 😂. Движение по моим личным счетам составляют 23% от допустимых 17% (не вспомню уже как он мне обьяснил это, но звучало естественно). В цифры не вдавался, проглотил. Нарушал ли я законы и был ли мне перевод от физлиц в качестве неучтенного дохода? Не буду заострять внимание, но переводы на карту от физлиц были: куча переводов "туда-сюда между своими", переводы за границу, на авито какое-то барахлишко продал.
А потом, вроде, были незадекларированные счета в заграничных банках. А за каждый счет, если не ошибаюсь, штраф около 30к рублей.
В общем, подзадумался мельком как буду в налоговой все это обьяснять что куда и откуда за весь 2025 год 😂. Дополнительные штрафы и проблемы, кстати, меня очень и очень не радовали, а создавать из воздуха мои обязанности (за которыми я уже перестал следить) они еще как могут.
Как порядочный гражданин, сообщаю инспектору о том, что движения по счетам имеются и что мне теперь делать? На что инспеткор сообщает, что нужно явиться в налоговую с банковской выпиской и отчитаться другому инспектору о движениях денежных стредств и далее будут приняты сооветствующие меры\решения\наказания\еще что-то там.
Далее инспектор уточняет в каком городе мне лучше записаться на прием и указывает адрес, подбираем время. Далее предоставляет адрес для записи и инструкцию о том что нужно набрать на сенсорном экране в приемной отделения налоговой:
1) Категория "Физлицо"
2) Финотдел
3) Сервис финуслуги
4) ФИО инспектора (ранее продиктовал при выборе налогового отдела)
5) Прием деклараций
Изложил все просто и прозрачно, но по факту прообщался с ним минут 40 и это меня разозлило, общение было сложным и запутанным, осложнено множеством моментов\деталей и плохой связью с "але-але, вас не слышно".
В общем, смекнув что связь плохая и вроде как запись еще не назначена, бросил трубку, перед этим сообщив, что ничего не слышно.
Но "инспектор" оказался настойчив, в следующем звонке его голос было хорошо слышно.
Далее "инспектор" сообщил, что процедура регистрации происходит по номеру телефона и по нему нужно подтвердить запись в налоговую. Сейчас мне придет СМС, потребуется продиктовать код роботу 😂😂😂 для окончательной процедуры записи на прием.
Тут мне полегчало, говорю инспектору еще не веря в то, что меня разводят: какой еще код роботу, наркоман шоле?! 😂 Приходит СМС с сервиса finuslugi.ru, "включается робот на линии инспектора" и просит произнести код для подтверждения регистрации на прием в налоговую. Продиктовал ему три раза придуманный код-228 и больше мне никто не звонил.
Все было бы хорошо и он бы обманул меня, если бы не попросил продиктовать код 😂
Пошел бы просто так в налоговую 😂 😂 😂
Разбираемся как работает эта схема
Во-первых, важно отметить:
1) не смотря на кажущуюся простоту и прозрачность, манипуляция достаточно сложная и многоуровневая.
2) в момент, когда мошенник преодолевает пару основных психологических защит, он получает к человеку доступ
Процесс развода можно рассматривать по-разному, но я предлагаю рассмотреть его следующим образом. Разобьем процесс на следующие условные этапы:
- Вход в контакт \ открытие транзакци
- Погружение в поток \ использование рапортов
- Завершение контакта \ транзакции
По поводу транзакций лучше почитать сразу Эрика Берна. Замечу, на протяжении всего общения были только параллельные транзакции (взрослый-взрослый), что в свою очередь придавало общению естественный окрас.
Вход в контакт произошел естественно: жертва (я) ожидал звонка от контролирующего органа и этот звонок произошел. Вдобавок, манипулируя моими персональными данными (конфиденциальной информацией), мошенник получил мое доверие. Также стоит отметить наличие у мошенника опыта игры своей роли и наличие должностных полномочий. Должностные полномочия добавляют очков в психологическом давлении на человека.
После того как первый этап прошел успешно, жертву погружают в поток. Одним из секретных способов как это делать - перевести человека в измененное состояние сознания. Обычно это называют гипнозом.
Сейчас набегут специалисты, начнут клевать и называть это "трансовой загрузкой + использование шаблонов доверия".
Не суть, в моем случае это делалось очень профессионально: произносится заученный "профессиональный" текст без запинок с уменьшением временных рамок для его обработки слушателем. Поток информации был четким и я (жертва) переключался по большей части в режим приема информации. Можно ли этому противодействовать? Думаю вряд ли. Дело в том, что примерно такая перегрузка происходит даже в повседневной жизни: на лекциях у студентов, при прослушивании реальных специалистов, которые "выпулемечивают информацию". Также отмечу, контекст и информация была подобрана соотвествующая, позволяющая именно перегрузить человека. Если бы у мошенника была бы возможность перегрузить еще и органы чувств, он бы и это сделал 😂
Важно, как войти в нужный разговор, но еще важнее искусство выхода из разговора
Макс Отто фон Штирлиц
Завершение тоже прошло красиво и локанично. Актер (мошенник) играл свою роль до самого конца, даже не смотря на то, что я его раскусил и это было заметно.
В конце разговора сразу набрал 102 и составил заявление №23012132. Попросил уполномоченные органы провести проверку по факту телефонного мошенничества. Оператор предоставила мне телефон по которому я смогу получить отчет о результатах и сроках проведенной проверки: 8 495 435 27 30. Позвонил по номеру 2 раза, но то ли трубку сбрасывают, то ли еще что-то, но дозвониться пока не получилось 😂
Мое мнение относительно описанного выше. Пожалуй уйти от мошенников не удастся почти никому. Единственный защитный механизм, который должен сработать - никогда и никому не предоставлять код из СМС. Это должно быть прошито в спинном мозгу любого человека, но и этот механизм все же можно обойти, способы имеются.
Отмечу, профессиональные психологи разрабатывали скрипты для мошеннических схем, а в колл-центре сидел обученный человек, который не просто читает по бумажке, а делает это со знанием тонкостей своего дела и учетом обратной связи. Это мое мнение, доказательств, опытов, научно подтвержденных данных у меня нет.
Размышляя над полученным от разговора опытом, пониманием редкости специалистов, которые работали над данным проектом и спецификой проекта по отьему денег у населения, у меня есть подозрение, что данный проект создан не просто мошенниками или преступной группировкой, а спец.службами. Опять, это лишь мое мнение, доказательств нет, только экспертное мнение.
В свободное время разрабатываю сервис для общения. Кому интересно, можете подписаться куда-нибудь на меня, попробуете сервис в числе первых.
